除了保险代理你们可以找财务规划师买保险

dengsheng

保险代理只能代表一间保险公司，但是财务规划师是可以代理所有的保险公司。就是说财务规划师在同一时间可以卖a公司的人寿b公司的医药卡c公司的36种病。。。。。。。好处是投保人可以肯定100%买到便宜又好的保单。财务规划师的执照是由bank negara出的，所以和保险代理有很大差别的。

shawn86

保险代理只能代表一间保险公司，但是财务规划师是可以代理所有的保险公司。就是说财务规划师在同一时间可以 ...财务规划师的执照是由bank negara出的，所以和保险代理有很大差别的。
dengsheng 发表于 21-3-2011 11:14 PM

   請問保險代理執照是bank kampung出得嗎?

kteng7739

'好处是投保人可以肯定100%买到便宜又好的保单。财务规划师的执照是由bank negara出的，所以和保险代理有很大差别的'

这段句子， 全部错到完。

win20282002

只要是人, 就會犯上其他代理會有的錯誤.
樓主把保險代理這行業貶得可以說沒有也行的概念,
不敢恭維.

並不是100%的財務規劃師都是稱職的. 他們也是收取保險公司的佣金做事.
樓主這樣肯定他們當中不會有人因某保險公司給更高的佣金而"比較"用力推銷那保險公司的保險嗎?

AK-

保险代理只能代表一间保险公司，但是财务规划师是可以代理所有的保险公司。就是说财务规划师在同一时间可以 ...
dengsheng 发表于 21-3-2011 11:14 PM

    我虽不是保险代理员，但你这所说的，有些部分内容 必须修改。。

[风]少爷

只要是人, 就會犯上其他代理會有的錯誤.
樓主把保險代理這行業貶得可以說沒有也行的概念,
不敢恭維.

並 ...
win20282002 发表于 22-3-2011 12:30 PM

很中立的见解。。。

win20282002

我虽不是保险代理员，但你这所说的，有些部分内容 必须修改。。
AK- 发表于 22-3-2011 01:05 PM

用推翻會否較好呢?

win20282002

很中立的见解。。。
[风]少爷 发表于 22-3-2011 01:43 PM

樓主用100%來形容令我感覺撟枉過正,



他或者曾遇過兩者而當中的遭遇令樓主有這決論, 但這不足以斷論所有的保險代理在所有的情況, 這未免對其他代理員不公平.

jamesbang

应该是说保险代理只能卖单独一家公司的保险商品

而财务规划师除了可以卖不同家公司的保险商品，还能卖基金，股票，债券等金融商品，
有的连国外的金融商品都有做~
相对来说，在财务规划及财务知识上，他比保险代理占优势！！

财务规划师是要上课和考试才能拿到的！！
而且比保险的考试难上许多！！！

天真

朋友
其实，现在很多保险代理都有财务规划师的执照了！
（执照　＝　上课和考试成功了）
（维持执照　＝　每年要交 license fee ＋　每年上一定数量的 courses (credit hour))

现在很多保险代理，也懂得自我提升了。

AK-

朋友
其实，现在很多保险代理都有财务规划师的执照了！
（执照　＝　上课和考试成功了）
（维持执照　＝ ...
天真 发表于 22-3-2011 06:50 PM

    真的有很多都与 financial planner的资格？？

arpoh

回复 4# win20282002

我非常认同你的说法，”並不是100%的財務規劃師都是稱職的“。
坦白说，你也太generous in words. 我觉得很多財務規劃師是很糟糕的。


产品多也不见得好，因为最主要是与顾客的沟通并理解他真正所需要的，还要考虑到budget, cash value, scope of coverages, income replacement, sustainability,等等。可以肯定的是没有全部100分，不过首要达到顾客的 priority及take care 他的 interest.


其实最主要是服务和专业，就算是代理，也可以是令人非常满意的，只要他不给太糟糕的 recommendation 或卖太烂的产品。


至于佣金方面for 財務規劃師 ，可以说每间保险公司给的都是一样的，除了 GE。

kteng7739

回复 9# jamesbang


    考试和现实是两回事， 如果一个agent 读了cfp, rfp, 真的有帮助， 有提升， 起码会反应在。。。还会帮 client 然后。。。。不断推销saving plan?

kteng7739

回复 12# arpoh


    至于佣金方面for 財務規劃師 ，可以说每间保险公司给的都是一样的，除了 GE。

是吗？

arpoh

回复 11# AK-

Agent 保守估计 180,000个
RFP 才 1250， CFP 800  +-


http://www.mfpc.org.my/index.php?option=displaypage&Itemid=50&op=pagehttp://www.fpam.org.my/fpam/membership/membership-lists/


就算全部都是agent, 也才1%而已 :-)

kteng7739

回复 15# arpoh


    associated  cfp ? 没有算？

arpoh

回复 14# kteng7739

是的。

加以解释有奖吗？嘿嘿

kteng7739

回复 17# arpoh


    要讲不要讲是你的自由。。。。。。。

其实回到现实， 读了cfp, rfp 真的是专业？可以很好帮client plan?

arpoh

回复 13# kteng7739

非常认同。
不管他读什么鬼，其实也不是那么重要，就好像乱乱帮人开刀的医生。

arpoh

回复 18# kteng7739



读了cfp, rfp 肯定比较容易骗吃，哈哈!


很多cfp / rfp 都不了解投资，却去 advise clients 的。
更多还没考完的，敢敢讲自己是理财规划师。




专业又老实的，肯定可以帮到client，只不过看去到什么 extend.
Ultimately 是退休及遗产分配，不过没那么简单！