关于银行转账次数户口被封的问题

Magiccool92

小弟想请问，

1.如果户口在一个月内有多次交易记录（不超过120次），会被封吗？
2.我有4个银行户口，如果4个户口加起来超过200次以上交易（各银行不超过60次），会被封吗？
3.要单项交易额超过多少钱，才会被银行打来问话？
4.银行户口如果单个月进帐50k（分很多次进），会被银行问话吗？

deviruchi838

违反者可被罚款不少过洗黑钱收获的5倍或监禁不超过7年，或两者兼施。


耗子尾汁

pupuman

deviruchi838 发表于 23-2-2021 06:35 AM
违反者可被罚款不少过洗黑钱收获的5倍或监禁不超过7年，或两者兼施。


耗子尾汁

楼主的户口卖给洗黑钱集团

deviruchi838

pupuman 发表于 23-2-2021 03:35 PM
楼主的户口卖给洗黑钱集团

現在流行『租』的

FundMania

開個current account囖。
current account給商業用，50k交易額太少了。

Magiccool92

不是洗黑钱，是做网卖

Magiccool92

deviruchi838 发表于 23-2-2021 02:35 PM
违反者可被罚款不少过洗黑钱收获的5倍或监禁不超过7年，或两者兼施。


耗子尾汁

答非所问，从字面意思就下定论。。

deviruchi838

Magiccool92 发表于 25-2-2021 10:41 AM
答非所问，从字面意思就下定论。。

你是把自己看成太聰明還是認為人家都是智障？做生意的你會不知道這世界上有一種戶口叫『current account』的嗎？你拿儲蓄戶口做生意？你爸爸教你的？

Ongss

FundMania 发表于 23-2-2021 07:41 PM
開個current account囖。
current account給商業用，50k交易額太少了。

商用的 current account 如果用电子银行，要收费的，例如说，MBB 的，私人是用 Maybank2U，商用的则是 Maybank2E。收费要看金额，有些是一单五毛，就像开支票的费用，如果数额大又多宗，可以选择一个 fixed 月费的配套。个人的 current account 是不收费的。用DagangNet，还 Service Tax 或者 LHDN，FPX 的界面会问用户是 Business 或 Personal。
很多人要省钱，用 Personal 户口来操作，可是，银行也不是笨的，当他们发现用户是用 Personal 户口来做生意，他们是会 block 的。楼主应该是听到其他人被 Block 了才会问这种问题。根据我所知，如果是转入账，那么久没问题，是付款的次数，一旦超出 20 单（如付第三方，例如 Supplier），银行就会联络了。楼主的50单，应该是客户转入的，所以才没问题。如果楼主的50单是付供应商，我就会奇怪，这些银行的职员是不是在睡觉？

我个人是劝楼主将个人和生意的户口分开。个人户口的利息是免税的，如果跟生意的来往参在一起，做账时，这些利息是属于收入，需要缴税。即使楼主做账时没这样做，将来LHDN Audit 时，Officer 会要求银行的 Statements，当时发现又利息，麻烦就多多了。

FundMania

Ongss 发表于 25-2-2021 06:42 PM
商用的 current account 如果用电子银行，要收费的，例如说，MBB 的，私人是用 Maybank2U，商用的则是 Maybank2E。收费要看金额，有些是一单五毛，就像开支票的费用，如果数额大又多宗，可以选择一个 fixed 月费的 ...

你所謂的Personal 戶口應該叫 saving account 吧。

Ongss

FundMania 发表于 25-2-2021 08:58 PM
你所謂的Personal 戶口應該叫 saving account 吧。

不是，银行内部有分成（1）B2C Retail Banking （2） B2B Corporate Banking。

FPX 的 interface 把 B2C 简化成 Personal 或者 Individual，而B2B 则是Corporate，你可以去以下网址看一看

https://npra.gov.my/index.php/en ... ersonal-account-b2c
https://www.npra.gov.my/index.ph ... -2.html?Itemid=1391

一般上，如果你的户口是 Retail Banking，而你每月付给第三方超过20单，银行会联络你的。当然，付电话费、水电费、Indah Water 等等杂费是可以。

Nexon

路过 。。。