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关于银行转账次数户口被封的问题

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楼主: Magiccool92       显示全部楼层   阅读模式

楼主
发表于 23-2-2021 02:21 PM | 显示全部楼层 |阅读模式
小弟想请问,

1.如果户口在一个月内有多次交易记录(不超过120次),会被封吗?
2.我有4个银行户口,如果4个户口加起来超过200次以上交易(各银行不超过60次),会被封吗?
3.要单项交易额超过多少钱,才会被银行打来问话?
4.银行户口如果单个月进帐50k(分很多次进),会被银行问话吗?


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发表于 23-2-2021 02:35 PM | 显示全部楼层
违反者可被罚款不少过洗黑钱收获的5倍或监禁不超过7年,或两者兼施。


耗子尾汁
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发表于 23-2-2021 03:35 PM | 显示全部楼层
deviruchi838 发表于 23-2-2021 06:35 AM
违反者可被罚款不少过洗黑钱收获的5倍或监禁不超过7年,或两者兼施。


耗子尾汁

楼主的户口卖给洗黑钱集团
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发表于 23-2-2021 04:06 PM | 显示全部楼层
pupuman 发表于 23-2-2021 03:35 PM
楼主的户口卖给洗黑钱集团

現在流行『租』的
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发表于 23-2-2021 07:41 PM | 显示全部楼层
開個current account囖。
current account給商業用,50k交易額太少了。
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楼主
 楼主| 发表于 25-2-2021 10:40 AM | 显示全部楼层
不是洗黑钱,是做网卖
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楼主
 楼主| 发表于 25-2-2021 10:41 AM | 显示全部楼层
deviruchi838 发表于 23-2-2021 02:35 PM
违反者可被罚款不少过洗黑钱收获的5倍或监禁不超过7年,或两者兼施。


耗子尾汁

答非所问,从字面意思就下定论。。

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发表于 25-2-2021 05:12 PM | 显示全部楼层
Magiccool92 发表于 25-2-2021 10:41 AM
答非所问,从字面意思就下定论。。

你是把自己看成太聰明還是認為人家都是智障?做生意的你會不知道這世界上有一種戶口叫『current account』的嗎?你拿儲蓄戶口做生意?你爸爸教你的?
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发表于 25-2-2021 06:42 PM | 显示全部楼层
FundMania 发表于 23-2-2021 07:41 PM
開個current account囖。
current account給商業用,50k交易額太少了。

商用的 current account 如果用电子银行,要收费的,例如说,MBB 的,私人是用 Maybank2U,商用的则是 Maybank2E。收费要看金额,有些是一单五毛,就像开支票的费用,如果数额大又多宗,可以选择一个 fixed 月费的配套。个人的 current account 是不收费的。用DagangNet,还 Service Tax 或者 LHDN,FPX 的界面会问用户是 Business 或 Personal。
很多人要省钱,用 Personal 户口来操作,可是,银行也不是笨的,当他们发现用户是用 Personal 户口来做生意,他们是会 block 的。楼主应该是听到其他人被 Block 了才会问这种问题。根据我所知,如果是转入账,那么久没问题,是付款的次数,一旦超出 20 单(如付第三方,例如 Supplier),银行就会联络了。楼主的50单,应该是客户转入的,所以才没问题。如果楼主的50单是付供应商,我就会奇怪,这些银行的职员是不是在睡觉?

我个人是劝楼主将个人和生意的户口分开。个人户口的利息是免税的,如果跟生意的来往参在一起,做账时,这些利息是属于收入,需要缴税。即使楼主做账时没这样做,将来LHDN Audit 时,Officer 会要求银行的 Statements,当时发现又利息,麻烦就多多了。
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发表于 25-2-2021 08:58 PM | 显示全部楼层
Ongss 发表于 25-2-2021 06:42 PM
商用的 current account 如果用电子银行,要收费的,例如说,MBB 的,私人是用 Maybank2U,商用的则是 Maybank2E。收费要看金额,有些是一单五毛,就像开支票的费用,如果数额大又多宗,可以选择一个 fixed 月费的 ...

你所謂的Personal 戶口應該叫 saving account 吧。

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发表于 25-2-2021 09:45 PM | 显示全部楼层
本帖最后由 Ongss 于 26-2-2021 07:38 AM 编辑
FundMania 发表于 25-2-2021 08:58 PM
你所謂的Personal 戶口應該叫 saving account 吧。


不是,银行内部有分成(1)B2C Retail Banking (2) B2B Corporate Banking。

FPX 的 interface 把 B2C 简化成 Personal 或者 Individual,而B2B 则是Corporate,你可以去以下网址看一看

https://npra.gov.my/index.php/en ... ersonal-account-b2c
https://www.npra.gov.my/index.ph ... -2.html?Itemid=1391

一般上,如果你的户口是 Retail Banking,而你每月付给第三方超过20单,银行会联络你的。当然,付电话费、水电费、Indah Water 等等杂费是可以。



FPX Interface.png
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发表于 25-2-2021 11:11 PM | 显示全部楼层
路过 。。。
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