台湾被称为“诈骗之岛”，其“诈骗产业”到底有多猖狂？

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反詐協會遭冒名 彰化男誤信「可幫追回款項」再被騙8萬

／台北即時報導

今年3月成立的台灣民間反詐騙協會，近日傳出遭詐騙集團冒用名義，假稱可「受理詐騙案件」、「協助追回被詐騙金額」；彰化縣一名莊姓男子誤信後又遭詐，損失8萬元。協會澄清，從未受理任何金錢追討或委託代為追回款項，呼籲民眾切勿輕信。

台灣民間反詐騙協會表示，今天接獲民眾反映，有詐騙集團冒充「台灣民間反詐騙協會」名義，甚至假稱「受政府聘任、與警方及銀行簽署合作協議」，並盜用協會LOGO作為LINE頭像，藉此博取信任。



據了解，莊姓男子先前遭網路投資詐騙，損失近百萬元，之後接獲自稱「協會人員」的來電，聲稱可協助追回金額，依指示先匯出所謂「前期技術費用」8萬元，並簽署「資金追回委託書」，詐團後續回覆「款項已追回」，但以「帳號異常」為由遲遲不入帳，莊男察覺有異報警，向協會查證才知再度受騙。

協會強調，協會宗旨在於推廣識詐、反詐教育，不會受理金錢追討或代為追回款項，更不會以任何名義收取技術費、手續費或保證金，凡自稱「與政府合作」、「受協會委託」、「能協助追回詐騙金額」的說法，皆為詐騙手法。

協會提醒，詐騙集團常針對已受害者進行「二次詐騙」，假冒政府機關、律師團或公益組織名義，要求支付各種費用以協助追回資金。呼籲民眾若接獲類似訊息，應透過協會官網或165反詐騙專線查證，避免再次受害。

協會指出，目前正推動各類反詐宣導活動，並協助Facebook／Meta平台詐騙廣告受害者提起民事求償，組成律師團爭取被害人權益。協會重申，若民眾懷疑遭遇詐騙，應即刻撥打110或165報案，並保存匯款紀錄與對話內容，以利警方追查。

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豐原五口枉死！遭「虛構合約」強索違約金 檢嘆非笨而是主嫌太惡
2025-11-14
／台中即時報導

台中豐原王姓一家五口遇黃金投資，7月初集體走上絕路震驚社會，台中地檢署追查發現，幕後主嫌「李團長」李姓女子以龐氏騙局狠詐王家等人1536萬，還以「虛構合約」逼繳違約金，檢方曝露的王家遺書明白寫下「我們笨、被騙」等語；檢察官直言，本案非被害人「笨」，而應歸咎李女之「惡」。

台中地檢署查出，李女（49歲）利用「龐氏騙局」向王家五口，還有其餘7名被害人，以發起「團購投資」、「黃金詐騙」等詐術，詐得1536萬5003元；後來王家人察覺異常拒絕繼續投錢，李今年6月起就以違約金等名目強索530萬元，還不斷傳訊恐嚇。





檢方查出，王家大女兒在遺書上稱「我們笨、被騙」等語，但檢察官直言，本案肇因並非被害人的 「笨」，而應歸咎於李女之「惡」，李女以深情厚貌之態接近王家，以詐騙、恫嚇，終陷一家於絕路。

檢方起訴指出，李女利用經濟犯罪上的「龐氏騙局」，將後續收取投資人交付的「加入團購會員費」，作為支付她應允其他前期投資人的保證獲利部分，以製造團購獲利甚巨假象，其向王家五口，還有另7名被害人發起團購。

檢方查出，李李女佯稱，她經營網路團購事業，投資人先交50至100萬元不等「團購會員費」加入會員，保證每月可獲本金的10％利潤，且保證還本，一共詐得500萬8000元投資款。

另外，李女還可「變賣黃金賺取利潤」，只要投資人提供信用卡自行刷卡，或由她代刷卡在銀樓購買黃金，再將黃金轉交給她，每刷卡買1兩黃金約10萬元，她就會支付投資人4000至1萬元不等利潤，並由她繳納購買黃金的刷卡費用，一共詐得1035萬7003元。

檢方發現，李女還會盜刷被害人信用卡、將詐款匯到先生、兒女，還有張姓美容師的戶頭內，用以支付她欠債、繳房租。

而王家大女兒也發現，依李女指示刷卡買黃金，但李卻常常沒依約按時幫繳卡費，遂表達不願繼續投資，李明知雙方事前根本沒簽約，卻以虛構的「不投資需3個月前告知，否則須賠償本金加已領利潤」條款，恫嚇對方因破壞公司運作，並索討違約金。

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龐氏騙局逼死豐原5口 主嫌遭求刑15年 友人嘆：1命才3年

台中豐原王家五口陷入黃金投資詐騙，7月初全家集體走上絕路，五條人命震驚社會。檢方追查幕後主嫌「李團長」李姓女子，以龐氏騙局狠詐王家五口與另七名被害人共1536萬元(台幣，以下同)，見王家想退出投資，竟以虛構合約逼迫強索500萬元違約金釀悲劇。檢方昨依詐欺等罪嫌起訴李女，向法院具體求處15年以上徒刑。

檢察官直言，面對詐騙，量刑不應過輕，否則恐「引惡養亂」難遏止。


僅求刑15年，外界質疑刑度是否過輕？法務部表示，詐欺犯罪危害防制條例修正草案對高額詐欺犯罪提高法定刑責至12年以下有期徒刑，也下修高額詐欺金額的門檻從500萬元降至100萬元，未來詐欺金額達100萬元，處三年以上、十年以下徒刑。

全案昨移審法院後，台中地院裁定李女收押。牽線王家長女認識李團長的張姓美容師、四名當舖業者，涉犯詐欺、重利等罪嫌，檢方另案偵辦中。

王家女婿昨透過民代以簡訊表示：「只要她（李女）有得到應有的懲罰就好。」法界多認為，檢方對嫌犯起訴求處重刑，但輿論認為，相較五條人命實在太廉價。王家大女兒的朋友也感嘆說，求刑15年，等於王家5口，一條命才值3年。

中檢指出，主嫌李女生意失敗欠下巨額債務，2024年6月透過張姓美容師牽線認識王家長女，向王女佯稱經營「網路團購」，要投資人先繳50萬至100萬元不等會費，加入後每月可獲本金一成利潤，且保證還本。

李女另以「變賣黃金賺取利潤」話術，要投資人刷卡買一兩約10萬元黃金，並將黃金交付給李女，就能獲取4000至1萬元利潤，李女承諾幫付刷卡費；據調查，投資人看似零成本還能獲利，實際上李女一再拖延繳卡費、支付利潤，還將黃金變賣還債。

檢方統計李女用雙重手法詐騙王家五口共752萬，連同另七名被害人，共詐得1536萬元；王家6月想退出，李以虛構的合約恫嚇其違約，並強索530萬元違約金，逼得王父將房子設定抵押借款，王家不堪精神壓力、催債逼迫全家走上絕路。

檢方訊時，李女否認詐欺，辯稱「都是他們主動來找我加入投資」，款項都有拿去經營網購、轉投資，還稱「我這樣的做法沒有錯」。

檢方發現，李女近兩年幾無申報所得、無實際投資管道，任意挪用被害人資金，支付她應允其他前期投資人保證獲利的金額，根本就是「龐氏騙局」手段，因後金補不上前金才爆發。

檢方認為，李女手段惡劣、惡性重大，以恐嚇、施壓逼迫釀王家五口喪命，依銀行法非法吸金、詐欺，恐嚇等罪嫌起訴她，求刑15年以上徒刑。

●小檔案／龐氏騙局

龐氏騙局為非法金融詐騙，國內多稱為老鼠會，源自一九一九年美國的義大利移民查爾斯．龐氏所策畫的投資詐騙案，以高報酬投資商品吸引投資人，其實是吸收新投資人資金，用來支付前期加入投資人的報酬，一旦缺乏新的投資人和資金，或過多人加入，後金補不上前金，騙局就會敗露，投資人也血本無歸。

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餐飲業斜槓洗錢「黑白錢混一起」淪詐團幫凶

／台北報導


知名麻辣火鍋店「滿堂紅」涉勾結詐團，利用開設公司掩護，虛開發票暗中洗錢，短短數月金流高達一億元，老闆娘蔡閔如被檢方聲押禁見獲准。近年人頭帳戶取得困難，加上第三方支付的虛擬帳戶嚴加管制，詐團為開拓「金流通道」，找上合法餐飲業合作，部分業者為了「斜槓兼差」賺快錢，淪為詐團洗錢幫凶。
不僅如此，檢調過去曾破獲有表面上為手搖飲店原物料倉庫，實則從事虛擬貨幣洗錢交易水房，經常有詐欺或博弈業者開車送現金到該處，才讓水房曝光。





檢調觀察這類現象有漸增趨勢，非法第三方支付平台「Hero Pay」替東南亞線上博弈集團洗錢，台北兩大人氣餐廳「東引快刀手」、「茗香園」兩名負責人都牽涉其中，金流高達卅億元。

檢調分析，近年人頭帳戶取得困難，加上車手去ＡＴＭ領款易被擊落，詐團看準餐飲店現金流比率高、金流複雜、營業額不易核實等特性，透過人頭公司戶將黑白錢混在一起，將大筆詐欺贓款偽裝成餐飲營收，層層轉至境外，形成金流斷點。

辦案人員指出，這次被查獲的滿堂紅麻辣鍋是有營業的商家，蔡閔如跟前手鍾勝全接下麻辣火鍋店後，連同滿堂紅國際餐飲在內，實質掌控九個公司帳戶，她深知餐廳營業額不易核實，因此虛開發票魚目混珠，逃避金流查緝，手法高竿。

檢方指出，從太子集團跨國洗錢案來看，我國公司登記門檻不高，詐團藉由法人帳戶警示風險較低、易大額匯款特性，堂而皇之用公司帳戶洗錢，目前常見的是已倒閉公司未登記解散，而是把「僵屍帳戶」賣給詐團，再重新設立公司，讓帳戶起死回生洗錢。由於公司登記從源頭到營業額審查都相當鬆散，才讓詐團有機可乘。

現今銀行對第三方支付業者申請虛擬帳戶嚴格管制，在洗錢通道愈來愈少情況下，手續費自然水漲船高，不少年輕老闆發現洗錢比做餐飲好賺，生意不好，紛紛「斜槓兼差」加入洗錢行列。

雖說銀行有大額通報的機制，但行政機關只有行政調查或稽核權限，調查局能否將情資轉換為案件偵辦才是關鍵