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发表于 30-3-2011 10:17 PM
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发表于 30-3-2011 10:19 PM
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回复 161# win20282002
很多人建议找 amanah raya, 他们的‘刀’很利。。 |
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发表于 30-3-2011 10:24 PM
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單是信託公司在本地就少得可憐, 如要有信譽的就更是屈指可數
就算財務規劃員再有本事, 在這方面可 ...
win20282002 发表于 30-3-2011 10:17 PM 
win兄，你对大众的有什么见解吗？ |
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发表于 30-3-2011 10:28 PM
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回复 win20282002
很多人建议找 amanah raya, 他们的‘刀’很利。。
kteng7739 发表于 30-3-2011 10:19 PM
希望在接下來的日子裡, 可以有更加多的公司供選擇做為遺產的信託, 這樣就可以不斷獲取更好的服務以及更合理的收費.
財務規劃員也可以更靈活的計劃每位客戶的財務大藍圖, 所呈現的計劃才更有說服力. |
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发表于 30-3-2011 10:34 PM
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win兄，你对大众的有什么见解吗？
AhPekMabok 发表于 30-3-2011 10:24 PM
大大你問大眾的信託是指遺產信託服務還是指基金呢? |
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发表于 30-3-2011 10:37 PM
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回复 164# win20282002
trust 比较复杂， 牵涉到很多东西， 很多保险公司开始了 一站式，但收费那里要小心。。 |
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发表于 30-3-2011 10:41 PM
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回复 win20282002
trust 比较复杂， 牵涉到很多东西， 很多保险公司开始了 一站式，但收费那里要 ...
kteng7739 发表于 30-3-2011 10:37 PM
這的確是個很關鍵的問題, 因為它不像保費般至少都有設定一個範圍, 各別公司之間不會有太大的差距.
但這類做信託所征收的費用, 如果稍微不察, 就可能長期下來多付了一大筆 |
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发表于 31-3-2011 07:12 AM
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大大你問大眾的信託是指遺產信託服務還是指基金呢?
win20282002 发表于 30-3-2011 10:34 PM
遺產信託服務也有分好坏啊？
是这个：PB Trustee Services Berhad
能pakai的吗？因为给第一次FOC所以才问。 |
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发表于 31-3-2011 12:15 PM
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发表于 6-4-2011 12:01 AM
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我本身因為財產不多
所以可以簡單以ROCXXILL裡面交待好即可.
所以對於這間信託公司的服務細節沒有 ...
win20282002 发表于 31-3-2011 12:15 PM 
我也不是家财万贯的人，只不过是PB当年它offer我free一次，你们谈起了才问。
因为多年前还是处男，破了身就会失效，所以拖到现在差不多都要忘了，还没去弄。
你是说ROCXWILL较便宜是吗？PB的min3k (trust&executor fee...)custody RM800.
Trustee Fee 是 one time 还是annually charge 的比较多？ |
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发表于 6-4-2011 12:27 PM
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我也不是家财万贯的人，只不过是PB当年它offer我free一次，你们谈起了才问。
因为多年前还是处男，破了 ...
AhPekMabok 发表于 6-4-2011 12:01 AM
我是2007年1月做的, 當時整個費用是rm1900 (我有包括把遺漏收在rocxxill的保險庫內, 手上只有複本.)
做好後我也介紹太太去做, 然後我們每年都會收到一本冊子, 給我們update自己的資料然後寄回去存檔.
(我們一直都沒有去update)
(但我忘了那保險庫的費用是一次付清? 還是我當時給的費用有期限, 期滿後要每年付費?)
做好不久, 該公司寄給每位兩張卡, 讓我們交給親人或信任的人, 作為日後我們一旦去世, 他們就可以憑卡提出遺囑來宣讀, 不至於說沒有人知道我們曾做了遺囑 |
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发表于 6-4-2011 03:47 PM
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回复 171# win20282002
哦～看起来好像不错下，应该会先用PB免费的，要update时再去roxxwill弄新的。
糟了，越问多问题，如果银行保险箱持有人（s）都过世，谁还能去打开保险箱？
（想要省钱，自己保管在银行保险箱 。看来今晚先去爬帖了解比较好）
谢谢。 |
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发表于 6-4-2011 05:00 PM
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发表于 6-4-2011 05:02 PM
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回复 win20282002
哦～看起来好像不错下，应该会先用PB免费的，要update时再去roxxwill弄新的。
糟了 ...
AhPekMabok 发表于 6-4-2011 03:47 PM
大大指的是自己的私人保險箱?
我一般不鼓勵放在那裡, 因為當事人一旦去世, 銀行凍結了戶口, 那時保險箱就開不了, 要有遺囑所指定者開啟.
這時就是麻煩大了 |
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发表于 7-4-2011 12:40 AM
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回复 173# win20282002
我的只是刚开始的小家庭，也都还没搞出人命。
小老婆又常吊起来卖，一直都不让我亲亲，不要留给她！:@
我知道这里有相关will的帖，得空要去爬一爬。
（一讲到爬帖又要眼困了，Digi的线又断断下，又明天吧 ） |
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发表于 7-4-2011 12:18 PM
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回复 win20282002
我的只是刚开始的小家庭，也都还没搞出人命。
小老婆又常吊起来卖，一直都不让我亲 ...
AhPekMabok 发表于 7-4-2011 12:40 AM
寫will可以未雨綢繆的. 我當初寫時還沒有孩子, 也可以先在will內寫如有孩子應如何處理.
(如果大大想男孩和女孩有分別, 則收費較高了.)
(有人會寫如果太太有自己的孩子就可以分到遺產, 否則就沒有) |
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发表于 27-7-2012 01:33 AM
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请问要如何才可以成为财务规划师？ 考获RFP 可以吗？
财务规划师真的可以拥有两间寿险公司的代理？？
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发表于 27-7-2012 11:12 PM
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win20282002 发表于 22-3-2011 11:06 PM 
算起來, 本地開始財務規劃這領域才10年罷了. 要說這領域已有相當數量的合格(不是專業)規劃師還很難講 ...
是同行吗？ 话说回来，即便是providers （保险公司，基金）提供种种优惠以促进他们的销售额。更多时候，是理财机构的文化和领导人的方向更为实际。我的公司价值是以顾客的利益放在最前为前提。一旦发现任何理财顾问胡作非为，领导人会加以斥责。
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发表于 27-7-2012 11:16 PM
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arpoh 发表于 22-3-2011 11:22 PM
回复 29# win20282002
其实4-5年罷了 :-)
我正好有几个顾客做了详细的财务规划，也在实践中。理财顾问扮演的不是一位销售员的角色，而是一起成长的伙伴。不用几千，千出而已。
我可以大胆推测大大是为保险代理员？
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发表于 27-7-2012 11:29 PM
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kteng7739 发表于 23-3-2011 10:59 AM
回复 61# win20282002
对一些人来说saving plan 是保险公司傻瓜的产品。但不否认市场上还是有这种需求。你看到了这个矛盾，就是你使用专业知识分析你的产品。这样就能增加你的价值于客户身上。当然，如果你是以佣金来决定你的销售策略，那么只能说你还不够专业。 还是做个销售员比较好。
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