Fundsupermart：酒逢知己千杯少，話不投“基”半句多？

FundMania

hurtedheart 发表于 10-12-2016 09:33 PM
LZ, 请问我把 1000 units CIMB-Principal Global Titans Fund 卖了转进 RHB Cash Management Fund 2 ，然后一段日子后再用 RHB Cash Management Fund 2 的钱 买 1000units CIMB-PRINCIPAL GREATER CHINA EQUITY FUND ...

樓主近來有點忙，可能未能第一時間回復你，就讓我來代勞吧。

RHB Cash Management Fund 2 在 FSM （Malaysia） 是屬於一個特別的fund，他是不在 intra fund house/inter fund house switching system 內。所有涉及到 CMF2的買賣都是【買斷】/ 【賣斷】。如果你是以RHB CMF2來買 CP Greater China，sales charge全高是2%。這個是要給的。

關於有沒sales charge的問題，但你在FSM 系統內賣入任何fund時，系統會告訴你所需要給的sales charge。系統的報價是最準確的，有問題可以不成交。

你的這個 1000unit CP Global Titan  -- CP Greater China 買賣例子有點混亂。一般買一個fund是以【投資資金】算，賣unit trust是以【unit算】。你若要直接買1000 units的話，我想系統也難計算給你。我【猜】你是想 switching 1000units CIMB-Principal Global Titans Fund 到 CIMB-PRINCIPAL GREATER CHINA EQUITY FUND吧。

這個不難算，若 1000 unit的titan fund 值RM800，switching時，系統會用RM 800以同一天的NAV 來買 CIMB-PRINCIPAL GREATER CHINA EQUITY FUND。假設Greater china 當天的NAV 是 0.7500. RM800 就能得 1066.66 units Greater China。 根據FSM 的intra fundhouse switching 系統，這樣的動作是不需給sales charge的。條件是你要使用 intra fund house switching 功能，當你做這動作，系統會顯示需不需要給sales charge。

maymay9288

屁屁虫2 发表于 6-12-2016 11:57 AM
对。我只是这样来操作欧洲基金罢了，其他还是长期投资或定期定额

基本上都是黑天鹅出现时买，hold几个月回酬高过定期时就Switch

请问，你买哪些欧洲基金?
我有兴趣投资!

hurtedheart

FundMania 发表于 10-12-2016 10:24 PM
樓主近來有點忙，可能未能第一時間回復你，就讓我來代勞吧。

RHB Cash Management Fund 2 在 FSM （Malaysia） 是屬於一個特別的fund，他是不在 intra fund house/inter fund house switching system 內。所有 ...

谢谢这位大侠的回复。可是你所回答的不是我问的问题
我不是要做switching. 我知道如果当时switch 去 cimb principal greater china fund, 是可以省略 sales charge, 毕竟那是 intra fund switching. 我没从cimb principal global titans fund switch 去cimb principal greater china fund, 是因为我当时没那个打算， 所以卖了便把proceeds放在rhb cash management fund 2里。

现在， 我想要从rhb cash manangement fund 2里购买 cimb principal greater china fund, 因为rhb cash management fund 2 里有一部分的钱 （假设是rm 800) 是从卖了 charge 过sales charge 的cimb principal global titans fund 得来的， 我的问题是：
a) 如果我用那笔钱 (rm 800) 买 cimb principal greater china fund, 是不是可以让我的rm 800免了 sales charge， 毕竟rm 800的由来是被charge过sales charge了.
b) 如果我要买rm 2800的cimb principal greater china fund, 是不是当中的rm 800可以免了sales charge， 只有 rm 2000 被charge的sales charge.
这个如同 PM 里 low loaded / loaded units 的道理。

希望有以上经验的大大们分享一下。感激不尽。

okl999

去了rhb cash management fund 2就是卖了基金了，要买就要给sale charge 就这样简单，没什么loaded 什么的

FundMania

hurtedheart 发表于 12-12-2016 02:03 PM
谢谢这位大侠的回复。可是你所回答的不是我问的问题
我不是要做switching. 我知道如果当时switch 去 cimb principal greater china fund, 是可以省略 sales charge, 毕竟那是 intra fund switching. 我没从ci ...

我是答了你的。只是你沒看懂吧了。
不要拿Public Mutual 來做例子，Public Mutual 是一個fund House。在 PM，不管你怎麼轉，始終都是同一個fund house。
RHB Asset 和 CIMB Principle 是兩個不同的fund House。就如 AEON的voucher 可以用在Parkson嗎那樣？
若要免掉sales charge 就只有 intra fund house switching 或使用 Credits。
詳細可以閱讀 FSM 的 FAQ。

kuan666

FundMania 发表于 12-12-2016 09:03 PM
我是答了你的。只是你沒看懂吧了。
不要拿Public Mutual 來做例子，Public Mutual 是一個fund House。在 PM，不管你怎麼轉，始終都是同一個fund house。
RHB Asset 和 CIMB Principle 是兩個不同的f ...

那RHB的fund 轉去RHB cash manage會charge sales charge 嗎？

okl999

kuan666 发表于 13-12-2016 09:35 AM
那RHB的fund 轉去RHB cash manage會charge sales charge 嗎？

这就是等于卖掉基金，parking在rhb cash management fund 2...
卖不会Charge的

kuan666

okl999 发表于 13-12-2016 09:48 AM
这就是等于卖掉基金，parking在rhb cash management fund 2...
卖不会Charge的

rhb cash management 買RHB 的fund會中charge嗎？

okl999

kuan666 发表于 13-12-2016 09:57 AM
rhb cash management 買RHB 的fund會中charge嗎？

就像你用cash 买一样， rhb cmf 2 应该是特别的， 他在fsm里也不算是rhb fund house的...

FundMania

kuan666 发表于 13-12-2016 09:35 AM
那RHB的fund 轉去RHB cash manage會charge sales charge 嗎？

都說了 RHB Cash Management Fund 2 是特別的fund，任何轉換到這來都屬於【賣斷】。就算不是特別的fund，任何 intra fund house switching --higher tier ---> lower tier 都不会中sales charge。
又，任何  lower tier--->higher tier fund是要给sales charge 的。（除非是使用credits ）

另外，要注意，RHB 的 switching 是要给 service charge的， 每次 RM25+6%GST。

memorylane2

hurtedheart 发表于 10-12-2016 09:33 PM
LZ, 请问我把 1000 units CIMB-Principal Global Titans Fund 卖了转进 RHB Cash Management Fund 2 ，然后一段日子后再用 RHB Cash Management Fund 2 的钱 买 1000units CIMB-PRINCIPAL GREATER CHINA EQUITY FUND ...

CIMB Global Titan -> RHB cash management fund2 (等于卖了基金）-> CIMB-PRINCIPAL GREATER CHINA EQUITY FUND (等于买基金，需要给sale charge)


CIMB Global Titan -> CIMB BOND FUND/或 任何CIMB Bond fund (intra switch, 赚 credit）-> CIMB-PRINCIPAL GREATER CHINA EQUITY FUND (intra switch, 扣了现有 credit，不需要给sale charge)




CIMB Global Titan -> CIMB-PRINCIPAL GREATER CHINA EQUITY FUND (intra switch, 不需要给sale charge)

FundMania

memorylane2 发表于 14-12-2016 11:31 AM
CIMB Global Titan -> RHB cash management fund2 (等于卖了基金）-> CIMB-PRINCIPAL GREATER CHINA EQUITY FUND (等于买基金，需要给sale charge)


CIMB Global Titan -> CIMB BOND FUND/或 任何CIMB Bond fu ...

也應該註明要有同等價值的credits才可以免除sales charge。超買一律當新買，要給sales charge。

ahlauweihotmail

maymay9288 发表于 19-11-2016 12:27 PM
你看好哪一个bond fund可以敢敢买?
☆RHB Emerging Markets Bond
☆Rhb Islamic bond
☆Libra asnita bond
这三个我想买一个，你有好推荐?

怎样？有买吗？
债券基金反弹了。

FundMania

INTRA FUND HOUSE SWITCHING 我的分享2

刚完成了整個 INTRA FUND HOUSE SWITCHING的過程。竟然用了 T+4天。
此次是 Higher Tier --> Lower TierSWITCHING。
① Credits 會在 T 日獲得。
② Credit以 Account 內的 indicative price 計算，只取RM值，一RM 得 1credit, 仙歸零。
③ Sell & Buy 的NAV以 T day 算。
④ T+1日，NAV已知道，可以FSM沒及時更新。T+2日，買賣價已出，Sell 的被移走， Buy的依然留下。
   T+3日, 整天没變動.......、T+4天，所買的fund終於 Active了 。（在cut off time 前）

我個人認為整個過程應該可以在 T+3內完成。

hurtedheart

memorylane2 发表于 14-12-2016 11:31 AM
CIMB Global Titan -> RHB cash management fund2 (等于卖了基金）-> CIMB-PRINCIPAL GREATER CHINA EQUITY FUND (等于买基金，需要给sale charge)


CIMB Global Titan -> CIMB BOND FUND/或 任何CIMB Bond fu ...

谢谢这位大大的回复，这个例子很清楚，终于明白了

Fundsupermart

FundMania 发表于 8-12-2016 06:05 PM
FSM Intra Fundhouse Switching - Credits 分享

大多數的intra switching都是同一天的。

可是有些例外，如果你intra switch buy進去以下的基金，那麼就會有一或兩天的gap了。

Fundsupermart

FundMania 发表于 8-12-2016 09:22 PM
這個indicative value 是account 內顯示的 value嗎？

若NAV是隔夜NAV，隔夜NAV已知道，可是FSM還沒update，那我所得credits是不是將會以2天前的NAV來計算。

譬如說，cimb的隔夜NAV是在約2.30pm才發佈，fsm ...

是的，就是你在轉換的時候所看到的NAV。本地的基金，NAV會遲一天公佈，而海外投資的基金則會遲兩天公佈。所以你在cut off前看到的NAV其實是兩天前的NAV（你指的例子應該是海外投資的，投資本地的是一天前的NAV），也是所謂的indicative NAV來計算你的credits的。

Fundsupermart

hurtedheart 发表于 10-12-2016 09:33 PM
LZ, 请问我把 1000 units CIMB-Principal Global Titans Fund 卖了转进 RHB Cash Management Fund 2 ，然后一段日子后再用 RHB Cash Management Fund 2 的钱 买 1000units CIMB-PRINCIPAL GREATER CHINA EQUITY FUND ...

首先你要把Cash management fund當作現金來看。你賣掉了進去CMF就等於你套現了。那麼如果你再次用CMF買基金，就要給sales charges。

你的例子是loaded或者unloaded的東西，FSM沒有這些system。取而代之的是credit system，請參考這裡。

Fundsupermart

okl999 发表于 13-12-2016 10:50 AM
就像你用cash 买一样， rhb cmf 2 应该是特别的， 他在fsm里也不算是rhb fund house的...

是的，把CMF當作是現金來看待就容易理解了。CMF不能做intra switching。

Q:	IS THERE ANY FUND THAT IS NOT APPLICABLE FOR CREDIT SYSTEM?

A:	Yes, RHB Cash Management Fund 2 is not available for Credit System. This is due to RHB Cash Management Fund 2 is not allowed for Intra-Switch. This has been made known to investors in the fund’s prospector.

Fundsupermart

FundMania 发表于 14-12-2016 03:00 PM
也應該註明要有同等價值的credits才可以免除sales charge。超買一律當新買，要給sales charge。

是的，這個要注意。如果credits不夠就要分開兩個transaction，一個用credit扣sales charge，另一個給sales charge。

補充：before你key in password購買基金時，注意看看上面方格顯示的sales charge是否對了才按confirm。那麼就會減少不必要的麻煩了。