mse 发表于 23-8-2012 09:50 AM 
基金什么情况会分多单位，少单位，或无分利？
如果一个基金的nav持续的下降，表示年年不分利？
每个基金都有本身的financial end date。决定基金派多少sen per unit的“利息”是基金经理团队的决定。当然这个必须根据基金在一整年的表现如何。如果表现好，NAV增长了，那么很可能会有“利息”分派给投资者。表现超好的基金还会半年派一次。
一些无法赚钱的基金，最出名的例子就是5年不生蛋的PCSF，就是年年不派息。如果一个基金的NAV持续下降，也代表基金的价值慢慢缩水了。在这种情况下，我相信基金经理也无法再拿钱出来派。基金握着的股票都缩水了，他宁可把钱留在股票上，祈求股票价提升。
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给新手们：
有了distribution（派息），投资者可以选则拿cash（支票/bank in），或者re-invest（再投资）。如果re-invest的话，得到多少单位就要看派了多少sen，以及隔天交易日基金的NAV多少。
得到的新单位 = 派息（sen）*你拥有的单位数额 / 隔天交易日NAV
[注：这所谓的“利息”并没有什么意义的。派息之后NAV会跟着下调。]
例子：
你有基金A，单位数额1000。
Financial end date = 31 Aug 2012，NAV=1.0050
派息 = 5 sen per unit。NAV下调至1.0000
（1）你选择拿钱。
基金经理开支票给你 5 sen per unit * 1000 unit = RM50。
或者
（2）你选择distribution re-investment。
你仍然得到RM50（算法如上）。可是，这50块钱将转入（加入）你的基金数额。譬如：1 Sept 2012，NAV依然是1.0000，你将得到的新单位 = RM 50 / 1.0000 = 50.00 unit。
也就是说，你distribution之后的单位数目是1050.00 unit。
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发表于 22-8-2012 05:11 PM
如果是这样agent不是少赚佣金了哪？
不行吗？买卖交易必须通过代理的吗？
网上mutual 是不是7天24小时都可做买卖交易？
发表于 22-8-2012 08:17 PM
，自觉得在网上学习多留意金融资讯比较实在，现实生活中的代理只在乎他的佣金，误导成份很大，不太相信他们
发表于 22-8-2012 08:31 PM
楼主
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