脚前的灯,路上的光–最后一课 财务自由

主恩满溢

Public China Ittikal
Investment Return as at 2010-06-22
3 Month Return -4.30%
6 Month Return -5.81%
1 Year Return 5.28% （扣了SALE CHARGE。。所剩无几）

主恩满溢

Public China Select
Investment Return as at 2010-06-22
3 Month Return -4.96%
6 Month Return -8.71%
1 Year Return 2.15%
3 Year Return -24.97% {:2_69:}

主恩满溢

Public China Titans
Investment Return as at 2010-06-22
3 Month Return -10.75%
6 Month Return -15.72%
1 Year Return -5.23%

主恩满溢

以前被受看好的中东
CIMB-P Mena Equity Fund
3 Month Return -6.69%
6 Month Return -4.37%
1 Year Return -3.34%

主恩满溢

有钱人才买得到的越南基金
HLG Vietnam Fund
Investment Initial: RM50,000 {:2_80:}
Additional: RM50,000 {:2_76:}
Investment Return as at 2010-06-16
3 Month Return -6.88%
6 Month Return -9.89%
1 Year Return -6.12%

主恩满溢

看了我以上的数据
你应该明白
看起来有前景的基金不一定让你赚
还很可能让你亏

这就是为什么我在前面的课说我喜欢老基金多国新基金
从大马老基金你会发现它们多数有傲人的成绩
这些基金多数由老基金经理操作
新基金经理我觉得。。。不太行

另一点要注意
OSK UOB SMART SERIES
的老基金经理已经跳槽到MALNULIFE了
这基金SMART TREASURE FUND曾在LIPPER 多次拿到奖
但我看现在难了。。。。
新手可没办法这么快接到老前辈的功夫
而老前辈也未必会将真功夫传给新人
而新人可能觉得要有新作风而不原意听老前辈的话

所以这些种种无法控制的“风险”又再一次落到投资者
这就是为什么我不太喜欢投资基金或纸上投资
因为我们的掌控权太小了。。。。

主恩满溢

来看大马老基金
CIMB-I Small Cap Fund
Launch Date
30-Apr-2003
Investment Initial: RM500 （多数人都付得起吧）
Additional: RM200
Investment Return as at 2010-06-23
3 Month Return 5.22%
6 Month Return 24.46%
1 Year Return 39.39%
3 Year Return 17.57%
5 Year Return 40.17%

主恩满溢

Public SmallCap
Launch Date
13-Jun-2000
Investment Initial: RM1,000
Additional: RM100
Investment Return as at 2010-06-22
3 Month Return 5.56%
6 Month Return 19.90%
1 Year Return 42.73%
3 Year Return 37.67%
5 Year Return 142.99%

主恩满溢

OSK-UOB Smart Treasure
Launch Date
07-Aug-2004
Investment Initial: RM200 （我所见过最低的）
Additional: None
Investment Return as at 2010-06-23
3 Month Return -2.27% （看到吗？这就是新基金经理的能力。。。）
6 Month Return -0.08%
1 Year Return 15.14%
3 Year Return -3.67%
5 Year Return 94.90%

主恩满溢

PB Growth Fund
Launch Date
03-Oct-2002
Investment Return as at 2010-06-22
3 Month Return 0.13%
6 Month Return 2.97%
1 Year Return 25.17%
3 Year Return 18.44%
5 Year Return 93.45%

主恩满溢

Public Growth Fund
Launch Date
11-Dec-1984 （老老老前辈）
Investment Return as at 2010-06-22
3 Month Return 3.25%
6 Month Return 4.91%
1 Year Return 23.76%
3 Year Return 13.97%
5 Year Return 84.06%

主恩满溢

看到以上大马老基金的数据
你还会认为外国的月亮更圆吗？
（可能真的是更圆，只是本地基金经理没能力吧了，所以我们有什么办法呢？又不是我们有权去聘请更好的基金经理，我们只好白白将SALE CHARGE 的钱养这些不会海外投资但却一直推出海外基金的衰基金经理了。。。悲哀）

主恩满溢

你会发现3年的RETURN都出奇的低
原因那时是2007
大海啸
我就是当时抓着木板被海浪漂流的菜鸟。。。。
才第一次下海就

所以我这过来人的话你们当听。。。。

vinc666

CIMB Islamic Small Cap Fund
虽然有超过六年历史，但并不是什么优质基金，至少目前还不是。
2007年之前，表现是中下，晨星才给了一星，fund size也不多。
进入2008年中期，基金经理开始选对了股项，基金的表现开始脱胎换骨。
真正的超表现是去年9月开始至今，虽然期间也跟着大市下跌，但反弹时比同类型的基金来得快。
依照目前的Top10 current holding好几个月的变化来看，
这基金还是挺看好电子股Unisem，手套股等股项，应该还能走更远。
我本身还是挺保守的，smallcap基金都是以“投机”的方式投资。
通常会把投资者的资金分配10-20%于此，有少许斩获就会逃走。

vinc666

钟爱优质的老牌基金，其实也挺多隐忧的。
首先是基金经理的跳巢，而且大部分都集中投资在马来西亚证券市场。
只要马来西亚的政策或汇市有什么大变动，无论多老牌都好也难逃一劫。
奉劝各位投资者适时调整自己的投资组合更为实际。
投资基金时，永久性爱上某个基金就是投资失败的开始。

主恩满溢

CIMB Islamic Small Cap Fund
虽然有超过六年历史，但并不是什么优质基金，至少目前还不是。
2007年之前， ...
vinc666 发表于 25-6-2010 10:58 AM

刚推出的前面几年真的很烂
比指标还低
但这一两年都表现得还不错

主恩满溢

钟爱优质的老牌基金，其实也挺多隐忧的。
首先是基金经理的跳巢，而且大部分都集中投资在马来西亚证券市场 ...
vinc666 发表于 25-6-2010 11:03 AM

所以我之前就注明要注意谁是那基金的基金经理和最好每半年就和同类的基金做比较

主恩满溢

LIPPER FUND AWARDS 2010

Group Award Best Group Company

Bond 3 Years AmInvestment

Equity 3 Years Pacific Mutual

Mixed Assets 3 Years Pacific Mutual

Overall 3 Years Public Mutual

Bond Malaysian 3 Years AmDynamic Bond AmInvestment Management Sdn Berhad 41

Bond Malaysian 5 Years AmDynamic Bond AmInvestment Management Sdn Berhad 32

Bond Malaysian  10 Years Public Bond Public Mutual Berhad 6

Equity Asia Pacific 3 Years Public Regional Sector Public Mutual Berhad 5

Equity Asia Pacific Ex Japan 3 Years Public Far-East Dividend Public Mutual Berhad 8

Equity Global 3 Years Pacific S&P Global Stars Pacific Mutual Fund Berhad 11

Equity Malaysia 3 Years AMB Value Trust UOB-OSK Asset Management Sendirian Berhad 107

Equity Malaysia 5 Years AMB Value Trust UOB-OSK Asset Management Sendirian Berhad 95

Equity Malaysia 10 Years Pacific Millennium Pacific Mutual Fund Berhad 52

Equity Malaysia Small and Mid Caps 3 Years Public SmallCap Public Mutual Berhad 17

Equity Malaysia Small and Mid Caps 5 Years Public SmallCap Public Mutual Berhad 16

Mixed Asset MYR Balanced - Malaysia 3 Years Apex Dana Al-Faiz-i Apex Investment Services Berhad 46

Mixed Asset MYR Balanced - Malaysia 5 Years OSK-UOB Smart Balanced OSK-UOB Unit Trust Management Berhad 41

Mixed Asset MYR Balanced - Malaysia 10 Years PB Balanced Public Mutual Berhad 11

Mixed Asset MYR Balanced- Global 3 Years TA Asia Pacific Islamic Balanced TA Investment Management Berhad 7

Mixed Asset MYR Conservative 3 Years Pacific Income Pacific Mutual Fund Berhad 7

Mixed Asset MYR Conservative 5 Years Pacific Income Pacific Mutual Fund Berhad 5

Mixed Asset MYR Flexible 3 Years Avenue TacticalEXTRA Avenue Invest Berhad 8

Bond Malaysian Ringgit Islamic Fund - 3 Years Public Islamic Bond Public Mutual Berhad 16

Bond Malaysian Ringgit Islamic Fund - 5 Years Public Islamic Bond Public Mutual Berhad 11

Equity Malaysia Islamic Fund - 3 Years CIMB Islamic DALI Equity Growth CIMB-Principal Islamic Asset Management Sdn 35

Equity Malaysia Islamic Fund - 5 Years CIMB Islamic DALI Equity CIMB-Principal Islamic Asset Management Sdn 31

Equity Malaysia Islamic Fund - 10 Years Public Ittikal Public Mutual Berhad 12

Mixed Asset MYR Balanced - Malaysia Islamic Fund - 3 Years Apex Dana Al-Faiz-i Apex Investment Services Berhad 21

Mixed Asset MYR Balanced - Malaysia Islamic Fund - 5 Years Apex Dana Al-Faiz-i Apex Investment Services Berhad 17

主恩满溢

早上才见了我UOB的基金代理
发福了， 哈
还是很热心地要亲自驾车将资料送上来
但我不好意思
又没TOP UP
只是做转换吧了
所以还是自己去银行比较好

他LIST了一些OFFER给我
这些基金的SALE CHARGE才2%

AM EMERGING MARKET BOND
AM GLOBAL AGRIBUSINESS
AM PRECIOUS METALS
AM BRIC
AM GEM OPPORTUNITIES
OSK UOB：
RESOURCE
GLOBAL NEW STARS
ASIA ACITVE ALLOCATION
BIG  CAP  CHINA
ASIAN GROWTH OPPORTUNITIES
GLOBAL CAPITAL
ENERGY FUND
ASEAN
KID SAVE
MALAYSIA DIVIDEND
ASIAN CONSUMER
CHINA INDIA DYNAMIC GROWTH  

PRU ASIA SELECT INCOME
PRU GEMS
PRU GLOBAL BASICS

所以我以前常鼓励人
若你要买基金（除了PM）
最好先到银行跑一趟
因为长期会让你省下很多

mm2

早上才见了我UOB的基金代理
发福了， 哈
还是很热心地要亲自驾车将资料送上来
但我不好意思
又没TOP UP ...
主恩满溢 发表于 25-6-2010 03:37 PM

    如果在UOB没有银行户口也能去买他们所介绍的基金吗？