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楼主: chukh1

【~~chukh1~~个人专区】我思,我得,故我在~記錄本

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发表于 1-8-2006 12:05 PM | 显示全部楼层
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 楼主| 发表于 1-8-2006 03:01 PM | 显示全部楼层
原帖由 USA 于 1-8-2006 12:05 PM 发表
顶:...........



謝謝美國佬大大的一頂。。

前幾個帖,說到老子的道德經,如果用在股市也是能够讓大家受益無窮的。
老祖宗留下那么多財寶,只是要看後代會不會用而已。。
不 尚 賢 , 使 民 不 爭 ; 不 貴 難 得 之 貨 , 使 民 不 為 盜 ; 不 見 可 欲 , 使 心 不 亂 。 是 以 聖 人 之 治 , 虛 其 心 , 實 其 腹 ; 弱 其 志 , 強 其 骨 。 常 使 民 無 知 無 欲 , 使 夫 知 者 不 敢 為 也 。 為 無 為 , 則 無 不 治 。

五 色 令 人 目 盲 , 五 音 令 人 耳 聾 , 五 味 令 人 口 爽 , 馳 騁 田 獵 令 人 心 發 狂 , 難 得 之 貨 令 人 行 妨 。 是 以 聖 人 為 腹 不 為 目 , 故 去 彼 取 此 。


老子曰:"是以聖人之治也,為腹不為目。"他老人家教人炒股,要注重基本因素,不好因為五花八門,便影響投資的決定。眼前花哩碌碌的所謂資訊,只會"五色令人目盲"。老子在Ben Gram二千多年前,已經是Fundamentalist的老祖師。
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 楼主| 发表于 1-8-2006 03:24 PM | 显示全部楼层
上 士 聞 道 , 勸 而 行 之 ; 中 士 聞 道 , 若 存 若 亡 ; 下 士 聞 道 , 大 笑 之 , 不 笑 不 足 以 為 道


老子教我們,上等人聽了道理之後,便立刻去執行;中等人聽了道理之後,半信半疑;下等人聽了道理之後,置若罔聞,還笑到碌地,還說只有傻瓜才會信。
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 楼主| 发表于 3-8-2006 11:56 AM | 显示全部楼层

放眼世界

根據兩大邏輯思維:

一、鄧普頓提出嘅環球化概念。八十年代開始經濟環球化,新興市場大量湧現,如你仍將投資局限喺一個國家或地區,只代表你冇與時並進。

睇睇滙控(005)過去十五年表現脫胎換骨,就係受惠於環球化;還有和黃(013)嘅赫斯基石油、喺英國賣「橙」、建立環球化貨櫃碼頭,都係衝出香港、放眼世界嘅結果!三文魚唔游出海又點會肥?植根香港、放眼世界,乃新一代投資者必須學習嘅概念,唔好將自己投資局限喺一個地區。

過去資訊唔發達,才不可隔山買牛。筆者1995年開始投資倫敦物業(自己第一次踏足倫敦土地卻係2005年),證明只要搵一個好經紀、好好掌握資訊,不但可隔山買牛,甚至越洋買樓!資訊發達下,全球投資早已天涯若毗鄰,如果話呢個世界冇一樣嘢值得投資,只證明你懶惰(懶惰係投資唔成功嘅重要因素)。

二、對行業嘅評估,例如價值(valuation)。如你喺2000年買電盈(008),不應一味將責任推畀別人,你自己冇責任咩?1997年上半年買樓者,亦唔好將責任推畀白眉董,難道自己冇責任?

喺作一項投資之前,你有冇做價值評估。其次係增長率(growth)。冇增長能力嘅公司買嚟做乜?千萬不可購買過氣明星股,必須購入有前景嘅股份。

例如九十年代應該投資中國而唔係台灣,今天應該睇好非洲而唔係印度,筆者十分相信非洲經濟已開始起步走!至於香港,鎖你,早已係過氣明星;

反之,上海成為新貴。唔好再留意通用汽車或福特汽車,因為佢地已屬於過去,如睇好汽車股,不如返中國揀新貴。數碼相機普及時,唔好再投資柯達呢一間以售賣菲林為主嘅公司,不然過去六年唔輸死才怪。唔好緬懷過去,必須放眼未來!

筆者小時好頑皮,聽到老人家講「我舊時點威」,我必然話「你舊屎」好臭,激親D過氣英雄!過去不應緬懷,只應用作自我警惕,別再犯相同錯誤。睇睇李兆基年紀較我地大,近年玩財技,每年回報率達15%至20%!Always young at heart,保持心境年輕乃長壽秘訣!永遠向前望係筆者嘅人生觀。


大方嚮一定有對,小細節一定要細心,膽大心細是也。
“「我舊時點威」,我必然話「你舊屎」好臭,激親D過氣英雄”,哈哈,笑到我碌地。。這是盞鬼兼鬼馬。。哈哈!

[ 本帖最后由 chukh1 于 5-8-2006 10:48 PM 编辑 ]
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 楼主| 发表于 3-8-2006 12:04 PM | 显示全部楼层
"還有和黃(013)嘅赫斯基石油、喺英國賣「橙」、建立環球化貨櫃碼頭,都係衝出香港"

誠哥的013, 真是“勢利”。。有個頭馬坐陣,殺敵立功,所嚮匹敵,威震四海。
赫斯基石油,從收購回來的虧損狀况,到現在金庫滿滿,地錢不斷涌進來。
頭馬在英國賣橙,哇!只橙賣到很貴添。
仲起碼頭,又賣多少給新加坡金主添。。哈哈
現在,仲沖入大陸內地市場。。問你服沒。。
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发表于 3-8-2006 01:28 PM | 显示全部楼层
我曾经读过一本书 <Sun Tze on Investing>,此书说到如何把 <孙子兵法 > 用在投资上,当然说得头头是道,一句讲完-- warren buffett 也是用<孙子兵法 >来投资的。我读了有一点好笑,把所有 warren buffett 的投资策略都说成出自<孙子兵法 >,这样也被套上关系,作者太利害了。其实那些大道理都是简单的道理,是看谁可以用的淋漓尽致罢了。

读了 Chu兄的帖突然有这样的感觉,没有貌犯之意,莫怪!!还是一句实用最重要。
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 楼主| 发表于 3-8-2006 03:09 PM | 显示全部楼层
原帖由 secondbrother 于 3-8-2006 01:28 PM 发表
我曾经读过一本书 <Sun Tze on Investing>,此书说到如何把 <孙子兵法 > 用在投资上,当然说得头头是道,一句讲完-- warren buffett 也是用<孙子兵法 >来投资的。我读了有一点好笑,把所有 warren buffett 的投资策略都说成出自<孙子兵法 >,这样也被套上关系,作者太利害了。其实那些大道理都是简单的道理,是看谁可以用的淋漓尽致罢了。

读了 Chu兄的帖突然有这样的感觉,没有貌犯之意,莫怪!!还是一句实用最重要


哈哈。二哥言重啦。
二哥一句話就道破了重點 “大道理都是简单的道理”
不久之前,我才領悟到投資就是要無爲,就是那麽簡單的道理。投資靠EQ和一點的 IQ.就是需要時間和耐性。
之前看過一個朋友的分享,他的姑姑只是一個平常的家庭主婦,只是年輕的時候買了幾張股票,三十年后就成爲了百萬富翁。朋友相當的震撼,因爲他沒日沒夜的埋沒在圖表和數據中,得到的回酬反而不如他那對股票一竅不通的姑姑。哈哈!

無爲的投資是沉悶的,所以歡迎二哥進來坐坐,吹吹水。。
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发表于 3-8-2006 06:02 PM | 显示全部楼层
我记得很久以前,我在佳礼有说过这个故事,一个我问厂家的故事。内容大概如下:

我:今年生意好吗?
厂家老板:嗯,生意是很多。
我:那么今年不是可以给半年花红哦!哈哈哈哈!
厂家老板:一个月吧。
我:哇!老板,你不用那么吝啬吧?几千万的Transaction,5个员工,没理由吧?
厂家老板:我银行的户口只是可以足够给一个月的花红,一直到华人新年都应该是这样。你要查看我银行户口吗?
我:......

这个故事我一直记到现在。不能真正生钱/现金的公司,我一直都不会考虑。纸上盈利的公司一大堆,能够真正生钱的有几个?不过就是很多人喜欢看纸上盈利,就是不愿看银行户口可以增加多少零。

哈哈哈哈!
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发表于 3-8-2006 06:52 PM | 显示全部楼层
那些整天埋没在数据里的,我们称它为 technical analysis on foundamental data。何老板对这个用词也蛮有心得!!以为看数据就是投资,他们会迷恋于 PE 和 ROE,认为数据会发出讯号。这偶尔会对,但也不一定会对。

而 Security analisis 会帮你避开低素质的公司,但我不认为它会帮你赚取 above average 的 return。
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发表于 3-8-2006 08:02 PM | 显示全部楼层
原帖由 secondbrother 于 3-8-2006 06:52 PM 发表
那些整天埋没在数据里的,我们称它为 technical analysis on foundamental data。何老板对这个用词也蛮有心得!!以为看数据就是投资,他们会迷恋于 PE 和 ROE,认为数据会发出讯号。这偶尔会对,但也不一定会对。 ...

Maybe "Common stock uncommon profit" can help you a lot...
can think in the business way like businessman, more than just a share investor. This is the way where "long term" investment can earn the money.

Securities Analysis can help you to reduce your risk while still can achieve a reasonable profits. The most important idea is the "Margin of Safety".

[ 本帖最后由 jackphang 于 3-8-2006 08:03 PM 编辑 ]
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发表于 4-8-2006 09:03 AM | 显示全部楼层
谢谢Jackphang兄的介绍,common stock uncommon profit 这本书真的是一本好书。Philip Fisher 是我的偶像。

Technical analisis 分析的是图表。

Technical analisis on foundamental data 分析的是数据,对我来说两者都是technical,差别只是 datas 不同罢了。佳礼这一类的"专家"不少。
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发表于 4-8-2006 09:40 AM | 显示全部楼层
原帖由 secondbrother 于 3-8-2006 06:52 PM 发表
那些整天埋没在数据里的,我们称它为 technical analysis on foundamental data。何老板对这个用词也蛮有心得!!以为看数据就是投资,他们会迷恋于 PE 和 ROE,认为数据会发出讯号。这偶尔会对,但也不一定会对。 ...


Security Analysis的出发点是会计。所以这对那些CFA、Accountant等等特别重要。从账号中能够清楚的看到公司的会计来龙去脉,怎样用钱,用途在哪里,成长在那里。一旦用了这个方式,就可以推算公司的价值。用好的Margin of Safety来确保开番和成长。巴菲特运用这个原理在生意投资上,将现金流和公司的成长化为一个价值,一直耐心的等正确的时间才下手。这个方式是基本的Value Investing 方式。

Phillip Fisher认为Value Investing是浪费时间的方式,因为如果市场成熟的时候,要找Discount Value的公司是大海捞针。在成熟的市场,投资者给公司的股价,就是公司的价值。要找一个有50% Discount的公司,简直就是守株待兔。所以Phillip Fisher强调的是Growth成长。如果将来公司有突破性的成长的时候,那么Discount Value就不重要了,永远抱着成长股才是上策。

如果不善用Value Investing的方式,那么这个就很可能会变成Technical Analysis on Fundamental Data的那一群了。哈哈!话说回来,公司的内在价值(Intrinsic Value)那么容易推算出来的吗?
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发表于 4-8-2006 10:39 AM | 显示全部楼层
Chukh兄,借用你的贴,这个文章不错。

==> Cash flow indicates company's health

Cash flow indicates company's health
By Kevin Tan


Smart investors look at the cash flow statement of companies first instead of the income statement to understand the actual financial health, says US-based fund manager Jay Taparia.

There were always cases of companies manipulating their accounts to make their figures “a bit rosier”, said Taparia, who is the principal of Sanskar Investments, a fund management company in Chicago.

He said on Aug 2 such manipulation was abetted by loopholes in accounting standards. The Generally Accepted Accounting Principles (GAAP) were more open for manipulation compared to simple cash accounting, he said.

“Small business accounting has always been on a cash basis and it is much harder to manipulate,” Taparia said at a luncheon talk in Kuala Lumpur on “Identifying Potential Financial Reporting Abuses”, organised by Chartered Financial Analysts (CFA) Malaysia.

He said income statements are prone to manipulation, as there are multiple ways to account for every line item on income statements.

As for revenue, he cautioned that it could be recognised under three different scenarios – when cash came in the door, when contract signed but no cash received and when probability that contract will be signed is high.

For instance, revenue overstatement could occur via “channel stuffing” where companies place inventory on client sites and booked them as revenue even though the cash was not received, he added.

“Honestly, as an investor and money manager, I do not use the income statement anymore and I do not care about earnings per share or price-to-earnings ratios,” he added.

Taparia said he preferred to use the cash flow statement as it was relatively the same each time as the corporate cheque book had to be reconciled to cash.

“The bottomline is – if you see revenue and net income increase and cash flow from operations decrease, be suspicious about tomfoolery. Cold hard cash never lies,” he said.

He said that investors wanted ethical and motivated management whose main objective was to maximise cash flow and thus shareholder value alongside with their own.

“Shareholder-friendliness and management who care about how their employees are treated have always paid well to shareholders,” he said.

Companies under pressure to manipulate financials are:

- High growth (expectation) industries – companies under heavy pressure from competitors and shareholders – high-risk industries (for example technology and biotechnology companies;
- Management under fire to short-term results (for example, first net profit, turnaround, new management team, post acquisition);
- Managements that stand to gain short-term personal windfalls for “results”;
- Companies inordinately dependent on high share price to support continuing operations (ability to get loans, acquisitions); and
- In a market of “irrational exuberance” – any company afraid of being left behind.



说了Income Statement可以做的手脚有多少。哈哈!

[ 本帖最后由 shuhjiunho 于 4-8-2006 10:50 AM 编辑 ]
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 楼主| 发表于 4-8-2006 10:53 AM | 显示全部楼层
建立個人財富之道在於捕捉潮流改變。如果李實發喺六十年代後期冇由塑膠花行業轉型房地產,今天仲係李實發咩?如各位冇巧妙地逃過1997年「八萬五」一役,閣下嘅財富可能冇咗50%!

2001年起如睇唔到資源需求上升而冇投資黃金或其他資源股,過去六年你嘅投資回報恐怕唔理想。如不幸2000年成為科網股災民,今天只好加入指摘「科網股害人」嘅行列!悲嘆與投訴係大部分人最常用嘅方法,但解決不了困難。

閣下嘅生活改變,係由學曉捕捉趨勢開始:
一、停止「悲嘆」、停止「投訴」。上述係窮人性格,既浪費時間亦無補於事,生活不因悲嘆及投訴而改變。

二、學習捕捉趨勢。唔需要智慧,只要多留意身邊事物便可;唔好因為潮流改變而成為受害者,切法喺潮流改變時成為受惠者。例如2001年起嘅黃金升值潮及資源股升值潮,可令閣下財富增加200%!

三、努力去充實生活,唔好喺家裏發呆、喺公司發夢!多交朋友(當然唔係豬朋狗友),既可擴闊自己嘅生活圈子,亦可擴闊自己嘅視野。成功由張開你的眼睛(open your eyes!)開始,你會發現世界原來充滿機會。

四、未來唔係過去嘅延續,未來由依家開始!例如資源股熱潮有可能喺今年5月結束(至今仍未肯定)。小心潮流另一改變來臨。

理想歸理想,現實歸現實。1985年創辦人Sam Walton發動「Made in the U.S.A.」運動,但今天沃爾瑪百貨嘅成功,卻喺係美國以外國家大量採購廉價貨!政治家同經濟學者永遠有爭抝,前者過分理想、後者過分現實。作為一個人,最好三十歲前為理想而工作,三十歲後便要面對現實,不然你嘅財政狀況好極有限;到你六十歲退休之年,如財政狀況良好,又可以再次為理想而工作。

1990年中國長三角興起,台灣政府當年宣布禁止台商投資大陸,結果唔少台商只有繞道香港,投資東莞及長三角。1995年台灣政府面對壓力,將法例改為投資大陸不能超過公司資產淨值40%;其後進一步放寬貨物可經第三地區轉運(香港係上述政策最大受惠者之一)。至今回顧,台灣政府嘅法例不但無法阻止台商投資大陸,反而阻止咗台灣服務業發展。


无论投资者或者商人都要培养敏锐的触觉,洞察先机,捕抓一个趋势。
鄧小平話齋:大氣候與小氣候,不因人嘅主觀願望而改變!
台湾政府因为政治因素而抗拒了去抓着趋势的机会,多么的可惜。但是无论个人意愿如何还是不能够改变大气候的。
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 楼主| 发表于 4-8-2006 10:57 AM | 显示全部楼层

continued

十五年匆匆過去,台灣低生產成本嘅製造業早已移到大陸生產,而台商所賺到嘅利潤卻唔敢滙返台灣,形成台灣服務業不振(反之,香港廠商喺內地賺咗錢,便回香港買豪宅、投資股票及消費,令香港服務業興盛)。

至於高科技行業,隨着南韓興起,台灣面對嘅壓力都幾大。九十年代禁止台商投資大陸,令今天台灣經濟陷入困局:低生產成本製造業過去十五年已大部分撤離台灣,唔係去咗東莞就係去咗長三角,台商投資大陸賺到嘅蚊年卻冇回流台灣,令台灣服務業不前。

今天台灣人均收入只有一萬三千美元,只及港人收入一半。台灣不但經濟起步較香港遲(1971年才起步),亦較香港早一步見頂(1991年已見頂)。香港有黃金三十年(1967至97年),台灣只有黃金二十年(1971年中國加入聯合國,台灣失去聯合國地位,反而造就經濟奇迹,可惜1991年已見頂)。

有人認為阿扁下台後,台灣便有另一經濟繁榮期,但世事往往不如人意。台灣喺工業上嘅地位日漸下降,而金融服務業又接唔上,未來繁榮靠乜嘢嚟支撑?今天台灣經濟處境係前無進路、後有追兵!今天上海人均收入已達六千美元,相信十年後同台灣睇齊機會甚大。

今天長三角已大力發展高科技,擔心台灣呢個最後優勢亦保唔得幾耐!台灣經濟仲係走唔出困局。
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 楼主| 发表于 9-8-2006 03:38 PM | 显示全部楼层
啊。。最近真的悶的發慌啊!股市已經在牛皮中。。看來只好等下次的跌勢才能調兵遣將去擴張城土。。
閑來無聊,只好看看老子來鍛煉長期投資的 EQ...




同樣的道理,用在股市投資里一樣能够獲益不少。。
以往都是把答案拆開來說,所以導致很無趣。。
不如, 大家來說說,從這老子這篇中得到什麽啓發吧 ?
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发表于 9-8-2006 04:31 PM | 显示全部楼层
花太多精力追踪世界各地的不同消息,只会让自己感到更迷失。
花太多时间追踪公司的大大小小状况,只会让自己感到更彷徨。
到头来,用时间劳力换取金钱,是我们想要的吗?

轻轻松松收集资料也是一种乐趣,等待也是一种方式。
开番也需要时间。
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 楼主| 发表于 9-8-2006 04:45 PM | 显示全部楼层
原帖由 shuhjiunho 于 9-8-2006 04:31 PM 发表
花太多精力追踪世界各地的不同消息,只会让自己感到更迷失。
花太多时间追踪公司的大大小小状况,只会让自己感到更彷徨。
到头来,用时间劳力换取金钱,是我们想要的吗?

轻轻松松收集资料也是一种乐趣,等待 ...



哈哈 !uncle ho, 你已經迷失了嘛? 不怕!有“呼喚玲”幫妳“吹鶏”,叫妳回家的!
花太多精力追踪世界各地的不同消息,只会让自己感到更迷失。
花太多时间追踪公司的大大小小状况,只会让自己感到更彷徨。
到头来,用时间劳力换取金钱,是我们想要的吗?


咦? 那麽巴菲特他老人家豈不是用時間換取金錢?他老人傢每天看很多資料和報告的哦。。只是他老人傢比其他專業人士少拼命而已。。
想想,他老人傢很喜歡用時間來看自己的錢慢慢滾大哦。。

等待很悶的。。我希望“他們”快快打戰。。那麽我才能混水摸魚。。
要不然,很難發達哦。。哈哈哈!
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 楼主| 发表于 10-8-2006 09:12 AM | 显示全部楼层
踏入1999年,黃金產量逐年下降,直至2010年產量才回升。踏入今年,一直供過於求嘅鑽石產量進入回落期!過去三十五年鑽石產量一直供過於求,尤其過去五年每年產量升幅9%,主要係俄羅斯、南美洲、非洲唔少地方都發現新鑽石礦。

  鑽石售價維持,有賴戴比爾斯(De Beers)操控全球60%鑽石產量嘅結果。過去五年,五卡或以上、接近完美嘅鑽石價格升幅不俗外,但一卡以下、質素差D嘅卻每年下跌。

  上述情況今年開始改變,因為2006至2015年未來十年鑽石產量進入穩定期,甚至會減少2%;反之,鑽石需求因中國及印度經濟興起而大升(2001年起中國同印度人購買鑽石以年率20%速度上升,初期數字好細,但到咗今年上半年已開始扭轉鑽石市場供過於求情況)。戴比爾斯不但毋須喺市場上吸走部分鑽石去維持售價,反而响市場上放出存貨去壓制今年鑽石售價升幅!去年消費者共買咗七百億美元鑽石,分析家估計,未來六年普通鑽石價格最少升幅30%!呢類鑽石每一億一千四百萬卡、約重五十磅,2000年批發價係七十億美元,去年批發價才七十八億元,即過去五年只升值10%。分析家估計,未來六年投資鑽石可能跑贏投資黃金。

中印新娘子愛鑽戒

  過去中國人結婚流行戴金鈪,近年中國人結婚,新娘子亦要求有鑽石戒指,呢個需求令所有廉價鑽石皆出現供不應求;印度新娘子亦要求有鑽石戒指,令今年普通鑽石升值15%。一般鑽石顏色由D(接近無色)到J(白色),低於J被視為劣質鑽石;清晰度由IF(接近無暇)到VSII,下一級係SI,低於VSII亦冇投資價值。較高級嘅鑽石都有由GIA發出嘅證書,冇GIA證書者亦冇投資價值。

  1980年D及IF一卡圓鑽市值二十三萬元,2001年跌至一半,價值十一萬元,今年約值十四萬元。過去只有五卡或以上嘅鑽石才有投資價值,而投資鑽石係有銀士至負擔得起,近年一卡左右鑽石嘅已有升值潛力。要留意嘅係,買鑽石必須到信用可靠嘅珠寶店,因為色澤差DD,價錢已差一大橛。


看了后,想到之前icapital 的portfolio 裏面有幾個我看上的公司。。
後來,覺得好奇的是icapital 組合中還有一個寶光(難道也看到一些將來趨勢的訊息?)
除了黃金,應該也有售賣鑽石的。。但是鑽石行業都是那些dato datin, tan sri 出的起錢才拿來做的生意。

哈哈!一卡拉就要幾萬元了,而且還不是很穩定。至少要買上五卡拉,才有收藏價值。
還要看顔色,光澤,清晰度,還要有證書。。價值不菲哦!
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 楼主| 发表于 10-8-2006 09:17 AM | 显示全部楼层
今天香港唔少大企業家响五、六十年代只係做小生意,能夠有今天地位,主要係敢想與敢做。唔少五、六十年代嘅香港企業家,到咗七十年代已賺進一生人都花唔完的財富,有人從此停滯不前。我認識唔少喺六十年代已經年賺百萬嘅公司主席,當時認為佢地好了不起,但到咗今年,佢地創立嘅企業仍然係年賺百萬!理由係當佢地年賺百萬之時,已唔再去想、不再去做,結果漸漸被別人超前(部分更被時代淘汰)!

  六十年代我亦認識唔少朋友,佢地想法一流,十分佩服佢地嘅眼光,但2006年後回顧,又未見佢地有何成就。理由好簡單,佢地只敢想,卻唔敢去做,主要係怕輸!六十年代我亦認識一D有錢仔,上一代留下幾百萬身家(當年幾百萬係好大數目),但做生意之時往往憑一時高興,事前一D計劃都冇,結果三幾年後接近破產。佢地雖然敢作敢為,但做事卻唔經大腦,任意妄為。

  太多小說強調金錢帶嚟煩惱(皆因中國小說家好少有發達也),佢地唔明白煩惱同有冇蚊年無關,而係對金錢嘅態度!開門七件事都可用金錢解決,人生之中只有約10%事件係無法用錢解決,因此有銀士嘅煩惱較窮人起碼少90%。


搞笑的是, 後面還跟你說故事!故事中的含意就是要承託上面的鑽石趨勢。
功力真的深厚啊!哈哈!
直接告訴你就沒有了樂趣,因爲現在的人不會appreciate.
透過故事,看到其中的含意就是你的本事,就是所謂“抵你發達!!”
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