信托基金代理询问

osk

tboontan 发表于 22-12-2012 01:41 AM
大众是每年3万

对，是大众的。

奇怪，为什么我的上司说至少10k而已？
CPD point 一定要满满22pts？

tboontan

CANONMM 发表于 22-12-2012 08:54 AM
请问信托基金代理赚的佣金超过多少才需要呈报所得税？

并不是说佣金超过多少才要报所得税，是看整体

如果一名代理拥有超过一项收入，要看看总收入加起来会不会达到需抽税的水平比如大约是3万总收入

如果全职代理收入是2万，他不需要开个所得税档案每年呈报，如果已经有了所得税档案，无论有没抽税，他需要每年呈报

如果是兼职代理，如果总收入加起来是达到需抽税的水平，就算是些少佣金也要报税

各种业务开销可以从佣金收入扣除但要控制在合理水平，合格的开销是见客及训练课程的汽油，过路费，停车费，请顾客吃喝的应酬费，买礼物，贺年卡，课程费用，表格费用，FIMM FEE,CAMS FEE,宣誓费用，考试费用等等相关开销，要保留所有单据7年以供检查。

从去年开始，所有大众代理已经被公司要求向公司呈报所得税档案号码，这些号码是大众呈报职员收入时一并列在报表里方便当局检查

据了解，所有公司过往在呈报职员收入只列明收入，名字，及IC 号码，现加多一项，就是纳税人的 所得税档案号码

tboontan

osk 发表于 22-12-2012 09:50 AM
对，是大众的。

奇怪，为什么我的上司说至少10k而已？

你可以向 AGENT SERVICE 证实， 电话03-6279-6900

CPD point 要看你加入的年份与月份，你也可向AGENT SERVICE 查证，我们旧代理是每年16分

tboontan

CANONMM 发表于 22-12-2012 08:54 AM
请问信托基金代理赚的佣金超过多少才需要呈报所得税？

补充一下

我有属下代理没呈报所得税档案号码，事实是大众并没有强制呈报，我列明通告内容

To facilitate the issuance of CP58, the following information is required. For UTCs who have not updated the said information, you are required to comply and
                        update it via UTC Connect by 26 December 2012,

required =被要求

还有，一些兼职代理或许佣金不多，比如正职40000，佣金1000，在这种情况，1000是要呈报的，因为这1000元有列明在大众的总报表里，无论有没职员/代理的所得税档案号码，所得税局只要根据名字与IC 号码，一样可以追踪

代理可以选择不报这1000元，毕竟这微小的数目，容易被忽视，被抓包的机会微乎其微，不过风险要自己承担，如没搞错的话，被抓包时，罚款是逃税的100%

其实1000元可以折扣呈报，比如报700, 300元当开销，虽然没单据。

根据税务专家钟博士，可以自行估计开销，比如大概15-25%，因为销售员不可能没有交通成本及通讯费（这点刚才漏了），只是所得税局追查时，需要解释，合情合理，都会过关

osk

tboontan 发表于 22-12-2012 10:03 AM
你可以向 AGENT SERVICE 证实， 电话03-6279-6900

CPD point 要看你加入的年份与月份，你也可向AGENT  ...

请问utc connect check得到我们的CPD point 吗？
我刚刚才申请UTC connect

osk

我在utc connect找到了我的CPD point

它写CPD point required 是24， 但我只有20，是不是一定要24，还是超过16就ok了？

tboontan

osk 发表于 22-12-2012 11:31 PM
我在utc connect找到了我的CPD point

它写CPD point required 是24， 但我只有20，是不是一定要24，还是 ...

你可在 UTC CONECT 上 E-LEARNING 获取 CPD point ，通过阅读及回答问题搞定，如果回答问题不过关，重来至到过关为止，

一两小时搞定，简单，容易

必须确保课程与你之前上的无重复，尽快，时间不多了

丽佟

请问信托基金agent们，当你们刚开始做agent时，是先找身边的家人和朋友向你们买基金，还是找不太熟的朋友或者是通过road show来找investor？
因为我才刚开始进入这一行，有问过身边的朋友关于这些，可是他们的反应蛮冷淡的。。我怕这样下去，连好朋友都远离我了，因为他们都很反感，认为基金和直销是一样的。。。
我想找年龄大一点的investor，因为20+岁的年轻人都追求着名牌，电话，汽车，应该都不怎么愿意把钱放在基金吧，如果用EPF来投资的话，20+岁EPF还不够拿来投资。
可是我的生活圈子不大，认识的都是20+岁的，应该怎样扩大生活圈子呢。。

leekk8

丽佟 发表于 30-12-2012 12:30 AM
请问信托基金agent们，当你们刚开始做agent时，是先找身边的家人和朋友向你们买基金，还是找不太熟的朋友或 ...

一般上都是从朋友和家人开始吧。。。你不需要太hardsell，就只告诉朋友和家人，你是信托基金代理。如果有兴趣投资或了解基金投资，可以找你。这样他们就不会太反感。

多认识人吧。。。公司里的同事也可以成为你的客户。

丽佟

leekk8 发表于 31-12-2012 11:01 AM
一般上都是从朋友和家人开始吧。。。你不需要太hardsell，就只告诉朋友和家人，你是信托基金代理。如果有 ...

谢谢！

CANONMM

丽佟 发表于 30-12-2012 12:30 AM
请问信托基金agent们，当你们刚开始做agent时，是先找身边的家人和朋友向你们买基金，还是找不太熟的朋友或 ...

你要知道，做“单位信托”这行并不是以“买”或“卖”。
而是要以理财方式来教育和协助身边的亲朋戚友进行财务规划。。
还要让他们了解
——如何运用“单位信托”的工具来累积自己每月所赚来的薪水进行投资，
以增加自己的财富，避免被通货膨胀率侵蚀。
——如何避免自己陷入“月光族”，进而提升个人每月进行“先分配，后花费”的理财原则。
若你或各位能不要以销售方式来做交易，而是以财务规划的方式来教育大众理财，相信自然而然就会做到成绩的。

建议你多看一些理财的文章，提升自己的理财概念。。

理财有道:先分配后花费原则 http://www.nanyang.com/node/273296

丽佟

CANONMM 发表于 1-1-2013 10:21 AM
你要知道，做“单位信托”这行并不是以“买”或“卖”。
而是要以理财方式来教育和协助身边的亲朋戚友进 ...

谢谢你的advise，真的获益良多！

weiteng

tboontan 发表于 23-12-2012 11:25 AM
你可在 UTC CONECT 上 E-LEARNING 获取 CPD point ，通过阅读及回答问题搞定，如果回答问题不过关，重来至 ...

请问这位大大，Career benefit是怎样算的？

听说代理除了获得2.75%的佣金之外，每个月也会从Career benefit那边拿到钱的是吗？

leekk8

weiteng 发表于 1-4-2013 09:28 PM
请问这位大大，Career benefit是怎样算的？

听说代理除了获得2.75%的佣金之外，每个月也会从Career be ...

Career Benefit是以你所有客户的现有基金单位价值乘某%而得到的额外收入。
这%不会很多，但我不太记得。应该是大概0.01%。

比如，你所有客户的总基金价值是RM100,000。那你这个月的career benefit就是RM10。
不同的基金类型也有不同的%。债券基金的%就比股票基金低。当然，你的级别越高，这%也越高。

这career benefit有一点是，它是根据现在的总基金价值来计算。你的客户越赚钱，你的career benefit就越多。

artcreator

leekk8 发表于 2-4-2013 08:46 AM
Career Benefit是以你所有客户的现有基金单位价值乘某%而得到的额外收入。
这%不会很多，但我不太记得。 ...

PM的CB应该没有那么低吧？

以MAAKL来说,CB是总PNAV的0.X%，然后再除与12，就是那个月份可以得到的CB。

leekk8

artcreator 发表于 2-4-2013 10:02 AM
PM的CB应该没有那么低吧？

以MAAKL来说,CB是总PNAV的0.X%，然后再除与12，就是那个月份可以得到的CB。 ...

我只是举个例子，我没有去查证是多少%。

tboontan

大众信托的 CAREER BENEFIT 是一年0.2 %，除以12个月，，每月缴付予代理

weiteng

tboontan 发表于 2-4-2013 10:46 AM
大众信托的 CAREER BENEFIT 是一年0.2 %，除以12个月，，每月缴付予代理

这0.2%是乘以MGQP，还是基金的总价值？

Kareen可甯

想请问如果考PM agent

一年之后就不做了会有什么后果吗？因为自己加上身边人想投资买基金，大概几十千，如果我去考了之后不仅可以获得一些知识又可以一起省掉那2.多%的服务费

这样做ok吗？