【基金专题讨论】2012年-大众信托基金IV

此地无银

如果要再投资PIEF，我想先把那个代理处理掉，拿了佣金，从来就没有服务过我。

回帖：想先把那个代理处理 ...
tboontan 发表于 10-5-2012 06:11 PM

我没打算把基金卖掉，只是想换代理而已。

tboontan

一张实质的DISTRIBUTION VOUCHER 详列
1-TAXABLE INCOME =抽税前的股息收入                                                            RM46.36
2-MALAYSIAN TAX=大马所得税（抽以上的项目）                                               RM11.59
3-SINGLLE TIER INCOME= 已抽税的股息收入                                                    RM72.98
4-NON ALLOWABLE EXPENSES=  不可扣税的开销 （托管费，银行费用等 ）  RM89.69
5- NON TAXABLE INCOME=不用抽税的收入（买卖股票的盈利，bond及MM 的利息)RM522.12
6-DISTRIBUTION EQUALISATION  =分利收入的调整数额                                   RM247.87
7-NET PAYABLE =实际的分利                                                                            RM788.05


算法是（1-2）+3+（6-4）+5=7，

现再EMAIL 大众信托要求例出DISTRIBUTION EQUALISATION 的算法 （formula）

景毅

回复 400# ChaosChaw

大大这个问题比较难回答。多久涨一次与涨幅多大基本上public mutual没有多大的控制权力。
毕竟这是Great Eastern提供给public mutual的一个保险配套。
我必须到公司问问一些资深的前辈，或许能有更确实的答案。


至于索赔的话，基金代理一般也只能到Great Eastern那里帮忙咨询相关程序。
然后替客户当当跑腿而已。毕竟基金代理的专业是买卖基金，保险属于额外的客户服务，也并非专业在此。


希望能解答你的疑问。

ahlauweihotmail

Non-Allowable Expenses  两年前我已问过PM了。至于Distribution equalisation，这是昨天他们给我的回复。

Distribution equalisation is adjustment of the distribution income which the unitholders are entitled to for their investments which were transacted on different dates.

Please contact our Hotline at 03-6207 5000 should you require further more information.

我帮你省下电话费了。

ahlauweihotmail

阿劲是何方神圣？

我也不知道他现在成为什么神了。

ahlauweihotmail

为什么不这么写呢？

1-2+3-4+5+6=7

要如何从报告里边找出NON-ALLOWABLE EXPENSES?
我尝试看负债那一部分，可是计算结果不一致。

tboontan

我帮你省下电话费了。

回帖：我的电话配套是打全国TM LINE 免费的，无论如何，还是谢谢你为我着想。

照我的看法，要算出NON-ALLOWABLE EXPENSES，是要参考个别基金的年度报告（ANNUAL REPORT),找出里面的所有不可扣税开销。
但问题是，除了托管费，银行收费外，还有那一样是不可扣税开销呢，而年度报告也没例明银行收费。

把不可扣税开销加起来除基金的总单位，再乘你拥有的单位，就是你的NON-ALLOWABLE EXPENSES。

还是老话一句，小小费用不用计较，收费都是行业标准收费，所有的收费都是为了加强基金的监管，也是符合证监委员会的行政规制。

Traveller

PCSF又再跌破0.15。。。

Traveller

刚去分行交表格，买了新QUARTERLY FUND REVIEW 英文版，中文版没货，COUNTER 说来了一周了，哎呀，忘了 ...
tboontan 发表于 10-5-2012 12:53 PM

买？为什么不上网去下载，比较环保。。。

http://www.publicmutual.com.my/OurProducts/MonthlyQuarterlyFundReview.aspx

Traveller

不知不觉阿劲已离开咱一年了。

好怀念这一个人。
ahlauweihotmail 发表于 10-5-2012 03:58 PM

不知道上面有没有卖基金、股票。。。

tboontan

买？为什么不上网去下载，比较环保。。。

回帖：买印刷版的原因是 1）本身在翻看时比较方便、快捷，因时常要比较各种基金，可能是习惯的问题  2）顾客向我讨的时候，我不能说没有啊，不环保啊，自己上网去下载的各种理由。

CANONMM

不知道上面有没有卖基金、股票。。。
Traveller 发表于 11-5-2012 12:54 PM

    应该没有，如果有就不必靠世人“烧钱”给“他们”了。

tboontan

这样够力，你们讲的人不在这个世界了  ？在上面更需要投资，通膨好厉害，上面的钞票越印越大面额。

ahlauweihotmail

伊妹儿会留下黑与白作证据，尤其是投诉时。

我也知道是这么算，但就是算不到，计算结果有差异，所以才问您们。
Liabilities 与 expenses 里已写了‘other payables and accruals' 和 'other expenses’。
我想邮寄报告书、印刷、基金经理去参加股东大会的车油费等等都比计算在这一部分吧。

那么，代理们的佣金呢？被计算在哪个部分？报告书我该看哪里？

另外，提到管理费，1-2%的管理费是直接交给基金经理，还是先交给PM然后再由PM支付给经理当薪水？

ahlauweihotmail

关于债卷的问题。

谁能清楚讲解Nominal value 与 Fair value？
NV是不是好像在股票里所谓的面值，而FV就好像该股该值多少钱？

何谓Fair value reserve?

Portfolio duration 又是什么？怎么算？高好，还是低好？

ahlauweihotmail

我想那个世界应该没有股票与基金这些玩意儿，他们用的应该都只是‘现金’。

更应该不会有保险的存在吧。除非他们那儿也有生老病死、意外等问题发生。

tboontan

他们那边的死 就是投胎来阳间

tboontan

回复 415# ahlauweihotmail

那些字眼从哪里来，要看整句才能准确回答。

tboontan

伊妹儿会留下黑与白作证据，尤其是投诉时。

那么，代理们的佣金呢？被计算在哪个部分？报告书我该看哪里？

另外，提到管理费，1-2%的管理费是直接交给基金经理，还是先交给PM然后再由PM支付给经理当薪水？
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回帖：电话查询也被录音。
代理的佣金、服务费是不在帐目里。
浅白一点解释，一名投资者投资1000，帐目就从947.87开始（如服务费是5.5%）
一点多巴仙的年费是直接进大众信托公司，然后付还薪水（基金经理、基金分析员、会计职员等）、水电杂费、租金、代理奖励（相关福利）、投资者奖励（免费遗嘱、免费保险、免费杂志、抽奖等等），电脑系统（PUBLIC MUTUAL ONLINE等等 )。
根据 PROSPECTUS,大众信托2010年税前盈利为2.73亿，占总NAV的0.62%。大众银行集团总盈利大约为40亿，大众信托大约占6.8%。


那些对基金很反感的大大应该来了解，了解后才提出看法。不要一味泼妇骂街的模样，一直骂鸡精。

ahlauweihotmail

谢谢。

Fair value 每份常年报告都会出现的词。
Nominal value 债券基金报告里会有。

Fair value reserve 在 RHB Bond 报告书财务计算有列明，不晓得是什么。

Portfolio duration 里 Am 与 RHB 的债券基金都提到这一点。PM的得自己下载，所以懒得去看。所以有没有提起这一点我也不清楚。

你所谓的字眼，是不是这一些？