独立财务规划师和保险的关系(讨论)

caoyun

想谈谈或知道大家的想法, 有多少人是透过独立财务规划师购买保险的, 一般上, 他们有协助后面的理赔程序吗? 他们会做 appeal 之类的工作的吗?

独立财务规划师
-客观的分析每家的利弊
-能更充分的了解客户的财政, 能力和做规划的时候比较全面的计划.

保险代理
-会充分的展示自家产品的好处, 但比较少能客观比较利弊.
-handle 比较多的赔偿计划, 比较负责的就会有经验, 可以协助理赔.

Clinton1993

Financial Planner 也是要赚佣金的。那个可以赚多点就推荐哪一个！

caoyun

Clinton1993 发表于 1-9-2015 02:42 PM
Financial Planner 也是要赚佣金的。那个可以赚多点就推荐哪一个！

各家的佣金相差不多吧.
而且, 他们分析的时候也要言之有物, 客户才会信服吧. 毕竟要比较给客户看.

*我不懂是不是有更厉害的, 你给钱他们分析, 但不卖的, 那么就真的是专业的价钱.

我是好奇那个后续服务他们有没有提供而已.

qiqimon5566

羊毛出在羊身上 没有最好的产品 但是服务不一样

123木头人

caoyun 发表于 1-9-2015 03:12 PM
各家的佣金相差不多吧.
而且, 他们分析的时候也要言之有物, 客户才会信服吧. 毕竟要比较给客户看.

我是听说Financial Planner有两种，一种是靠卖产品赚佣金，没有收consultation fees或收少一点。
另一种是你付钱，他们帮你分析，规划等等。
有错请纠正。

听一个保险代理员说他们公司只是给一些product给Financial Planner卖而已，不是全部。

caoyun

123木头人 发表于 3-9-2015 10:54 AM
我是听说Financial Planner有两种，一种是靠卖产品赚佣金，没有收consultation fees或收少一点。
另一种 ...

o... 我以为他们可以销售的接近全部.