基金价钱的算法到底是怎样算的？？

lyyera96

这些基金是用simple interest还是用compound interest来算的？

假设我今天在Fundsupermart.com用RM 1000买了某一家资产管理公司的基金，然后每一个月我固定增加RM 500的投资，然后如果我在1年提出来的话 基金的总净值是算一刚开始买的还是算最后已经买的基金价值？？？

我不是很明白基金的运作方式

matthew89

要學會參考 Q&A   

Jan M1
RM1,000 - (1.75%+6%) = RM981.79
RM981.79 / 0.15 = 6,545.27 Unit

Feb M2
RM100 - (1.75%+6%) = RM98.18
RM98.18 / 0.17 = 577.53 Unit

M1 RM1,000 + M2 RM100 = RM1,100 成本
M1 6,545.27 + M2 577.53 = 7,122.80 Unit

三月的某一天，NAV 漲到 0.30，然後賣掉   

7,122.80 Unit * 0.30 = RM2,136.84   
RM2,136.84 - RM1,100 成本 = 賺 RM1,036.84   
或 94.25%   

金額或有差異   
實際算法請諮詢該機構   

lyyera96

matthew89 发表于 25-1-2018 04:34 PM
要學會參考 Q&A   

Jan M1
RM1,000 - (1.75%+6%) = RM981.79 成本
RM981.79 / 0.15 = 6,545.27 Unit

Feb M2
RM100 - (1.75%+6%) = RM98.18 成本
RM98.18 / 0.17 = 577.53 Unit

M1 RM981.79 + M2 RM ...

谢谢指教，如果是像ASNB这种基金又是怎样算？？

主助圆圆

用另外一种说法来解释基金的运作方式


就好比你每月去市场里买花费RM500在一个商店买同样一件物品，这个月你买了单位数量100个，下个月97个或103个，若之后每个月买入范围一般在70至130个之间。你一共买了12次。你第12个月你可能累计了840至1560个单位数量。


第12个月提出的价格就按照【当时的单位价值】x【提出的单位数量】返回给你。
备注：以上例子不计算申购费（购买时）、 赎回费（提出时）、 GST（消费税），因为各基金平台收费各有不同。